How Do Estoque Opções Trabalho Em Privado Segurado Empresas

7 Perguntas Frequentes Sobre Opções de Ações para Empregados Jim Wulforst é presidente da ETRADE Financial Corporate Services. Que fornece soluções de administração de planos de ações para empresas privadas e públicas, incluindo 22 do SampP 500. Talvez você tenha ouvido falar sobre os milionários do Google. 1.000 dos primeiros funcionários da empresa (incluindo a empresa de massagista) que ganharam sua riqueza através de opções de ações da empresa. Uma história fantástica, mas, infelizmente, nem todas as opções de ações têm um final feliz. Animais de estimação e Webvan, por exemplo, entraram em falência depois de ofertas públicas iniciais de alto perfil, deixando bolsas de ações sem valor. Opções de ações podem ser um bom benefício, mas o valor por trás da oferta pode variar significativamente. Simplesmente não existem garantias. Assim, se você está considerando uma oferta de trabalho que inclui uma bolsa de ações, ou você mantenha ações como parte de sua atual compensação, é crucial para entender o básico. Que tipo de planos de ações estão lá fora, e como eles funcionam Como faço para saber quando exercer, segurar ou vender Quais são as implicações fiscais Como devo pensar sobre ações ou equidade compensação relativa à minha remuneração total e quaisquer outras poupanças e investimentos Eu poderia ter 1. Quais são os tipos mais comuns de oferta de ações de funcionários? Duas das ofertas de ações de funcionários mais comuns são opções de ações e ações restritas. As opções de ações para funcionários são as mais comuns entre as empresas iniciantes. As opções dão-lhe a oportunidade de comprar ações de ações de sua empresa a um preço especificado, normalmente referido como o preço de exercício. Seu direito de comprar ou exercer opções de ações está sujeito a um cronograma de aquisição, que define quando você pode exercer as opções. Vamos dar um exemplo. Digamos que você tenha concedido 300 opções com um preço de exercício de 10 cada que se atribuem igualmente durante um período de três anos. No final do primeiro ano, você teria o direito de exercer 100 ações de ações por 10 por ação. Se, nesse momento, o preço da ação da empresa subiu para 15 por ação, você tem a oportunidade de comprar o estoque por 5 abaixo do preço de mercado, que, se você exercer e vender concorrentemente, representa um lucro antes de 500 impostos. No final do segundo ano, mais 100 ações serão adquiridas. Agora, em nosso exemplo, vamos dizer que o preço das ações da empresa caiu para 8 por ação. Neste cenário, você não iria exercer suas opções, como youd estar pagando 10 por algo que você poderia comprar para 8 no mercado aberto. Você pode ouvir este referido como opções que estão fora do dinheiro ou debaixo d'água. A boa notícia é que a perda é no papel, como você não investiu dinheiro real. Você mantém o direito de exercer as ações e pode manter um olho no preço das ações da empresa. Mais tarde, você pode optar por tomar medidas se o preço de mercado vai mais alto do que o preço de exercício ou quando ele está de volta no dinheiro. No final do terceiro ano, as 100 ações finais seriam adquiridas, e você terá o direito de exercer essas ações. Sua decisão de fazê-lo dependerá de uma série de fatores, incluindo, mas não limitado a, o preço de mercado de ações. Depois de ter exercido opções adquiridas, você pode vender as ações imediatamente ou segurá-los como parte de sua carteira de ações. Bolsas de ações restritas (que podem incluir Prêmios ou Units) proporcionam aos funcionários o direito de receber ações com pouco ou nenhum custo. Tal como acontece com as opções de ações, bolsas de ações restritas estão sujeitas a um calendário de aquisição, tipicamente vinculado à passagem do tempo ou realização de uma meta específica. Isso significa que você terá que esperar um certo período de tempo e / ou atingir determinados objetivos antes de ganhar o direito de receber as ações. Lembre-se de que a aquisição de ações restritas é um evento tributável. Isto significa que os impostos terão de ser pagos com base no valor das acções no momento da sua aquisição. Seu empregador decide quais opções de pagamento de imposto estão disponíveis para você, que podem incluir o pagamento de dinheiro, a venda de algumas das ações adquiridas, ou ter seu empregador reter algumas das ações. 2. Qual é a diferença entre as opções de compra de incentivo e não qualificadas Esta é uma área bastante complexa relacionada com o código tributário atual. Portanto, você deve consultar seu conselheiro fiscal para entender melhor sua situação pessoal. A diferença reside principalmente em como os dois são tributados. As opções de ações de incentivo são elegíveis para tratamento fiscal especial pelo IRS, o que significa que os impostos geralmente não precisam ser pagos quando essas opções são exercidas. E ganhos ou perdas resultantes podem qualificar-se como ganhos ou perdas de capital a longo prazo se mantidos mais de um ano. Opções não qualificadas, por outro lado, pode resultar em lucro tributável ordinário quando exercido. O imposto baseia-se na diferença entre o preço de exercício eo justo valor de mercado no momento do exercício. As vendas subseqüentes podem resultar em ganho ou perda de capital a curto ou longo prazo, dependendo da duração da ação. 3. Que sobre impostos O tratamento de imposto para cada transação dependerá do tipo de opção conservada em estoque que você possui e de outras variáveis ​​relacionadas a sua situação individual. Antes de exercer suas opções ou vender ações, você vai querer considerar cuidadosamente as consequências da transação. Para aconselhamento específico, você deve consultar um consultor fiscal ou contador. 4. Como eu sei se para segurar ou vender depois que eu exercito Quando se trata de opções de ações de funcionários e ações, a decisão de manter ou vender furta para baixo para o básico de investimento a longo prazo. Pergunte a si mesmo: quanto risco estou disposto a assumir É meu portfólio bem diversificado com base em minhas necessidades atuais e metas Como este investimento se encaixam com a minha estratégia financeira global Sua decisão de exercer, manter ou vender algumas ou todas as suas ações deve Considere estas perguntas. Muitas pessoas escolhem o que é referido como uma venda no mesmo dia ou exercício sem dinheiro em que você exercer suas opções adquiridas e simultaneamente vender as ações. Isso fornece acesso imediato ao seu produto real (lucro, menos comissões associadas, taxas e impostos). Muitas empresas disponibilizam ferramentas que ajudam a planejar antecipadamente um modelo de participantes e estimam os rendimentos de uma determinada transação. Em todos os casos, você deve consultar um consultor fiscal ou planejador financeiro para aconselhamento sobre a sua situação financeira pessoal. 5. Eu acredito no futuro da minha empresa. Quanto de seu estoque devo eu possuir É grande ter a confiança em seu empregador, mas você deve considerar sua carteira total ea estratégia de diversificação total ao pensar sobre qualquer investimento que inclui um no estoque da companhia. Em geral, é melhor não ter um portfólio que é excessivamente dependente de qualquer investimento. 6. Eu trabalho para uma startup privada. Se esta empresa nunca vai público ou é comprado por outra empresa antes de ir público, o que acontece com o estoque Não há única resposta para isso. A resposta é muitas vezes definida nos termos do plano de ações da empresa e / ou os termos de transação. Se uma empresa permanece privada, pode haver oportunidades limitadas para vender ações vested ou irrestrito, mas vai variar de acordo com o plano ea empresa. Por exemplo, uma empresa privada pode permitir que os funcionários vendam seus direitos de opção adquiridos em mercados secundários ou outros. No caso de uma aquisição, alguns compradores irão acelerar o prazo de aquisição e pagar a todos os detentores de opções a diferença entre o preço de exercício eo preço de aquisição, enquanto outros compradores podem converter o estoque não adquirido em um plano de ações na empresa adquirente. Novamente, isso variará de acordo com o plano ea transação. 7. Eu ainda tenho um monte de perguntas. Como posso saber mais Seu gerente ou alguém no departamento de RH de sua empresa provavelmente pode fornecer mais detalhes sobre o plano da sua empresa e os benefícios que você qualifica para o plano. Você também deve consultar seu planejador financeiro ou conselheiro fiscal para garantir que você entenda como bolsas de ações, vesting eventos, exercício e venda afetam sua situação fiscal pessoal. O que é a diferença entre empresas de capital aberto e privado As empresas privadas são - não é surpresa aqui - de propriedade privada. Isso significa que, na maioria dos casos, a empresa é detida pelos fundadores da empresa, pela administração ou por um grupo de investidores privados. Uma empresa pública. Por outro lado, é uma empresa que vendeu uma parte de si ao público através de uma oferta pública inicial de algumas de suas ações, o que significa que os acionistas têm direito a parte dos ativos da empresa e lucros. Uma das maiores diferenças entre os dois tipos de empresas lida com a divulgação pública. Se é uma empresa pública dos EUA, o que significa que está negociando em uma bolsa americana. Geralmente é requerido para arquivar relatórios de ganhos trimestrais (entre outras coisas) com o Securities and Exchange Commission (SEC). Esta informação também é disponibilizada aos acionistas e ao público. As empresas privadas, no entanto, não são obrigadas a divulgar suas informações financeiras a ninguém, uma vez que não negociam ações em uma bolsa de valores. A principal vantagem que as empresas públicas têm é a sua capacidade de explorar os mercados financeiros através da venda de acções (acções) ou obrigações (dívida) para levantar capital (ou seja, dinheiro) para a expansão e projectos. A principal vantagem para as empresas privadas é que a gestão não tem de responder aos acionistas e não é obrigado a apresentar declarações de divulgação com a SEC. No entanto, uma empresa privada não pode mergulhar nos mercados de capitais públicos e, portanto, deve recorrer a financiamento privado, o que pode aumentar o custo do capital e limitar a expansão. Tem sido dito muitas vezes que as empresas privadas procuram minimizar a mordida do imposto, enquanto as empresas públicas procuram aumentar os lucros para os acionistas. O equívoco popular é que as empresas de capital fechado são pequenas e de pouco interesse. Na verdade, existem muitas empresas de grande nome que também são de propriedade privada - confira a lista Forbes das maiores empresas privadas em 2006. (Para mais leitura sobre este assunto, confira policiamento O Mercado de Valores: uma visão geral da SEC. ) A transição mais reconhecida entre os mercados privado e público é uma oferta pública inicial (IPO). Através de um IPO. Leia a resposta Compreender as razões pelas quais uma grande corporação gostaria de permanecer como privado em vez de ir público através de uma inicial. Leia a resposta Saiba como uma empresa negociada publicamente pode privatizar e retirar-se das bolsas de valores listadas e fora de sob o. Leia a resposta Saiba como as empresas emitem títulos IPO quando eles primeiro ir público e experiente emissão de ações, se eles vendem mais ações pol Leia uma empresa privada é de propriedade de seu fundador, de gestão ou um grupo de investidores privados. Uma empresa pública vendeu ações para o público através de uma oferta pública inicial (IPO) e que o estoque é negociado atualmente em uma bolsa pública. Pode ser difícil investir em uma empresa que não negoceia em uma bolsa, mas também há várias vantagens. Uma empresa privada é qualquer corporação que não tem ações negociadas publicamente nos mercados de ações. A privatização pode dar ao gerenciamento mais tempo para ganhar dinheiro para os investidores, mas a que custo As avaliações brutas nos últimos cinco anos são mais indicativas do mercado do que o verdadeiro valor da própria empresa. Relatórios da Securities and Exchange Commission fornecem aos investidores uma vantagem na determinação do valor de investimento das empresas. Saiba o que procurar nestes relatórios financeiros. Leia mais para saber mais sobre a natureza dos estoques eo verdadeiro significado de propriedade. Para uma empresa de capital aberto, a privatização é o ato de transição da empresa para a propriedade de particulares. Uma empresa cuja propriedade é privada. Como resultado, não. 1. A transferência da propriedade de bens ou empresas de um. Uma instância em que uma empresa é forçada a emitir ações. Private Equity é capital próprio que não é cotado em público. O processo de venda de ações que anteriormente eram de propriedade privada. O primeiro da emissão de ações para venda pública de um privado. Um tipo de estrutura de remuneração que os gestores de fundos de hedge normalmente empregam em que parte da remuneração é baseado no desempenho. Uma proteção contra a perda de renda que resultaria se o segurado faleceu. O beneficiário nomeado recebe o. Uma medida da relação entre uma mudança na quantidade demandada de um bem particular e uma mudança em seu preço. Preço. O valor de mercado total do dólar de todas as partes em circulação de uma companhia. A capitalização de mercado é calculada pela multiplicação. Frexit curto para quotFrancês exitquot é um spin-off francês do termo Brexit, que surgiu quando o Reino Unido votou. Uma ordem colocada com um corretor que combina as características de ordem de parada com as de uma ordem de limite. Uma ordem stop-limite will. Stock Opções em empresas de responsabilidade limitada Se você trabalha para uma empresa privada e são oferecidas opções de ações como parte de seu pacote de compensação, pode ser fácil ignorar o potencial upside que estes veículos de investimento podem oferecer. No entanto, apenas porque sua empresa não comércio em uma grande bolsa de valores não significa que você deve zombar da oportunidade de adquirir ações no negócio. Benefícios de propriedade Muitas pessoas subestimam o benefício de ser um proprietário em um negócio. Como acionista real, você tem um voto em assuntos críticos da empresa, tais como a eleição de diretores, a remuneração dos executivos ea aceitação de uma oferta de compra. Se a empresa é rentável e distribui periodicamente os lucros aos acionistas, você terá direito à sua respectiva participação nessas distribuições. Em empresas privadas, opções de ações podem ser sua única maneira de adquirir ações reais no negócio, como geralmente não é fácil comprar ações de outro investidor ou não é possível comprar no mercado aberto. Prêmio de avaliação Se você está procurando obter opções de ações adicionais na empresa para a qual trabalha, pode ter uma melhor chance de fazê-lo com uma empresa privada versus uma empresa pública, desde que o negócio para o qual trabalha tenha um programa de opção de compra de ações. Opções de ações têm um exercício ou preço de exercício, que é o preço que você deve pagar para se tornar um proprietário da ação subjacente de ações. Em empresas privadas, as avaliações são muitas vezes muito mais subjetivas e carecem de maior valorização ou prémio associado a empresas públicas. Como resultado, você pode ter mais sucesso negociando um prêmio de opção maior por adiar salário ou citando a avaliação mais fraca devido a ser uma empresa privada. Por outro lado, as empresas públicas geralmente têm regras mais rigorosas que devem ser seguidas quando distribuem opções de ações. Desembolso Quando você receber seu prêmio de opção de ações, você pode imediatamente pensar sobre as riquezas que você vai colher quando você sacar. Em uma empresa privada, isso é muitas vezes difícil de fazer, como não há mercado ativo para suas ações como não seria se você trabalhou para uma empresa de capital aberto. Embora possa ser possível vender o seu estoque para um investidor privado, é muito mais provável que você será capaz de retirar dinheiro se a sua empresa vai público ou é comprado por outra empresa. Uma vez que a aquisição é acordada, pode haver um período de tempo limitado em que você pode exercer suas opções de ações. Implicações fiscais Todas as opções de ações têm implicações fiscais. Os passivos fiscais podem ser particularmente duras se você tiver opções de ações em uma empresa privada. Quando você recebe ações, seja através de uma concessão ou opção de compra de ações, o IRS considera que a renda e os impostos são devidos. Em uma empresa pública isso é menos intimidante, como você pode vender algumas de suas ações imediatamente para pagar a conta de imposto. No entanto, em uma empresa privada onde não há mercado ativo para o seu estoque, você terá que pagar a responsabilidade de imposto de renda do seu próprio bolso. Uma grande questão surge quando você deseja deixar uma empresa privada e que são confrontados com a decisão de exercer suas opções ou perdê-los. Além de estar fora do dinheiro para o exercício das opções de ações, você também pode esperar para pagar impostos sobre a diferença entre o que você pagou para a opção ea avaliação da empresa. O último é muitas vezes subjetivo e é determinado por uma avaliação de negócios, como não há mercado público. No caso de você exercer suas opções, pagar seus impostos eo estoque torna-se posteriormente inútil, você pode realmente sentir a dor de fluxo de caixa.